转账备注乱写恐惹税局调查！意大利加强资金监管

华人网管理员

意大利华人网2025年8月31日编译消息：在日常生活中，许多人会给亲戚朋友转账，认为这只是很普通的操作。然而，从2025年开始，意大利税务局（Agenzia delle Entrate）已将此类转账纳入更加严格的监控范围，原因在于其中可能隐藏未申报收入或规避纳税的行为。

根据相关规定，税务局有权对转账资金进行调查，尤其是在转账用途不明确、缺乏证明文件的情况下。意大利税务法要求，个人在资金往来中需要能够证明该笔钱款并非收入性质，否则可能面临检查或质疑。

不过，法院也明确指出，亲属之间的转账不能自动被视为应纳税收入。2024年12月31日，税务法院第4378号判决强调，如果是亲友间的经济支持或资助性质的汇款，并不属于征税范围。同时，举证责任在税务局一方，只有其能够提供确凿证据，相关转账才可能被认定为收入。

尽管如此，专家仍提醒民众保持谨慎。为了避免不必要的麻烦，转账时应尽量做到清晰、可追溯：

• 选择银行转账或不可转让的支票等正规渠道；
• 在转账备注中写明清楚的用途，不要留下模糊空间；
• 保留所有相关凭证，以备核查；
• 如果是超过5000欧元的现金转移，最好到税务局登记备案，以保证合法合规。
  
  

简而言之，亲友间互相资助不属于违规行为，但必须避免操作模糊或缺乏凭证，以免给自己带来不必要的麻烦。（异域 编译）