大倒退：现金上限不得超过1000欧元，华人账号当心被封！

这两天，意大利税务部门通过媒体一遍遍地安民告示：根据《反洗钱法》，从9月开始启动一项新的监控措施，对所有银行、邮局、汇款行等支付机构的现金和现金支票的进出存取操作进行持续排查。这意味着，从今往后税务监控如入无人境地，银行账号上的一举一动都是透明的，人们不再有储蓄隐私，银行也被架空，变成了税务局的一个分支……

根据意大利税务部门的通知，从9月起对在银行当月存取累计超过1万欧元的账户进行监控。与此同时，银行卡支付等单笔现金交易只要超过1000欧元的也是重点监控对象。简而言之，银行账户上任何异常的现金交易，哪怕不会立即成为怀疑对象，也会上报到金融情报机构进行汇总和追查。9月份银行和邮局等需要上报的第一批名单涉及今年4月—7月期间的异动数据，之后逐月上报。

今年7月欧盟方面曾点名批评部分银行对此不作为。欧盟认为，执行严厉的洗钱法有助于保护经济安全和金融机构并打击恐怖主义。根据上述新规，意大利金融情报机构在收到可疑报告后会对每一笔交易进行分析，首先排查是否存在洗钱风险和涉恐融资，如果存在风险，NSPV、DIA以及司法部门有权做出封锁账号的决定。同时，可疑交易也会交由税务部门和反黑手党部门展开深入排查。

据统计，2018年意金融情报机构已收到98030起可疑交易举报，与2017年相比增长4.5%。银行卡支付等单笔现金交易只要超过1000欧元就会受到监控——意味着意大利使用现金的上限实际上从3000欧元倒退回了1000欧元！不仅如此，相关部门还能以反黑和反洗钱为由随时封锁个人银行账号——类似西班牙那种大规模冻结和取消华人银行账号的事件随时会在意大利上演。在欧洲这个视现金为原罪的时代，华人要未雨绸缪。